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2011年初級經濟師考試輔導資料：經濟基礎復習第八章

第三節 金融風險防范與控制

(一)金融企業的內部控制

內部控制是商業銀行為完成既定的工作目標和防范風險，對內部各職能部門及其工作人員從事的業務活動進行風險控制、制度管理和相互制約的方法措施和程序的總稱。

1、金融企業的公司治理

金融企業良好的公司治理對于建立和實施有效的激勵和約束機制具有重大的意義，它是推動銀行穩健經營和創新發展的決定性因素，良好的公司治理是防止股東損害存款人利益、防止大股東損害中小股東利益、防止內部人損害股東利益的基礎。

2、商業銀行的內部控制

(二)監管當局的外部監管

1、金融監管的定義

2、金融監管的必要性

3、我國金融監管的發展和現狀

了解相關法規頒布時間、監管機構成立時間

4、金融監管的基本原則

(1)依法管理原則

(2)合理適度競爭原則

(3)自我約束和外部強制管理的原則

(4)綜合性監管原則(將各種監管手段、方式配套使用)

(5)安全穩健與風險預防原則

(6)社會經濟效益原則

(7)統一監管原則

5、金融監管的主要內容

A.市場準入監管

(1)市場準入的定義。金融企業的市場準入是指監管當局依據有關規定和程序批準金融企業的機構、業務和高級管理人員進入市場的標準，制定和審核行為及過程。

(2)市場準入的標準

機構準入標準。

業務準入標準。

高級管理人員任職資格標準。

(3)市場準入程序(屬地管理原則、分級管理原則、業務以法人為對象準入原則)

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