合規管理

A 合規管理的相關概念：

合規，是指使商業銀行的經營活動與法律、規則和準則相一致。

合規風險，是指商業銀行因沒有遵循法律、規則和準則可能遭受法律制裁、監管處罰、重大財務損失和聲譽損失的風險。

合規管理部門，是指商業銀行內部設立的專門負責合規管理職能的部門、團隊或崗位。

B 合規管理的目標：

合規管理是商業銀行一項核心的風險管理活動。商業銀行應綜合考慮合規風險與信用風險、市場風險、操作風險和其他風險的關聯性，確保各項風險管理政策和程序的一致性。

商業銀行合規風險管理的目標是通過建立健全合規風險管理框架，實現對合規風險的有效識別和管理，促進全面風險管理體系建設，確保依法合規經營。

合規管理體系的基本要素：

C 合規管理體系的基本要素

商業銀行應建立與其經營范圍、組織結構和業務規模相適應的合規風險管理體系。合規風險管理體系應包括以下基本要素：

(1)合規政策;

(2)合規管理部門的組織結構和資源;

(3)合規風險管理計劃;

(4)合規風險識別和管理流程;

(5)合規培訓與教育制度。

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