一 、 單 項 選 擇 題

1、按照個人理財專業化服務的性質來講，個人理財業務中的綜合理財服務是建立在(　)關系上的銀行業務，是一種個性化、綜合

化的服務活動。

A 、 受托管理

B 、 顧問服務

C 、 業務咨詢

D 、 委托代理

答案： D

解析：D【解析】個人理財業務是商業銀行按照與客戶事先約定的投資計劃和方式進行投資和資產管理的業務活動，屬于受托性質，因此是建立在委托代理關系基礎之上的銀行業務。

2、下列說法中，不屬于私人銀行業務(服務)特征的是(　)。

A 、 準入門檻高

B 、 綜合化服務

C 、 經營成本高

D 、 重視客戶關系

答案： C

解析：C【解析】私人銀行業務特征有：①準入門檻高;②綜合化服務;③重視客戶關系。

3、金融市場被稱為資金的“蓄水池”和國民經濟的“晴雨表”。這兩種說法分別指出了金融市場的(　)。

A 、 集聚功能和反映功能

B 、 調節功能和資源配置功能

C 、 集聚功能和資源配置功能

D 、 調節功能和反映功能

答案： A

解析：A【解析】金融市場常被稱為“資金的蓄水池”和“國民經濟的晴雨表”，分別指的是金融市場的集聚功能和反映功能。故選A。

4、一般而言，下列關于債券的表述，錯誤的是(　)。

A 、 債券價格與市場利率反向變動，當利率上漲時，債券價格下跌

B 、 公司債券的違約風險一般可通過信用評級表示

C 、 發生通貨膨脹時，投資債券的利息收入和本金的購買力都會受到不同程度的影響

D 、 當市場利率上升時，投資債券的再投資風險增加

答案： D

解析：D【解析】再投資風險，是指當市場利率下降，短期債券的持有人若進行再投資，將無法獲得原有的較高息票率。所以，當市場利率上升時，投資者投資債券面臨的再投資風險減小(而不是增加)，甚至不存在。故選項D表述錯誤。

5、短期政府債券通常采用(　)發行。

A 、 貼現方式

B 、 平價方式

C 、 按面值

D 、 溢價方式

答案： A

解析：A【解析】國庫券即短期政府債券，以低于面值的價格發行即貼現發行，到期按面值償還，面值與發行價之間的差額，即為債券利息。故選A。

6、個人理財業務屬于商業銀行的(　)。

A 、 公司金融業務

B 、 個人金融業務

C 、 政府金融業務

D 、 社會金融業務

答案： B

解析：B【解析】總體上，目前個人理財業務已成為商業銀行個人金融業務的重要組成部分，是銀行中間業務收入的重要來源。

7、(　)是指個人理財業務的需求方。

A 、 商業銀行

B 、 非銀行業機構

C 、 監管機構

D 、 個人客戶

答案： D

解析：D【解析】個人客戶是指個人理財業務的需求方，也是金融機構如商業銀行個人理財業務的服務對象。

8、(　)的理財服務種類最為齊全，客戶等級最高。

A 、 投資管理業務

B 、 理財業務

C 、 財富管理業務

D 、 私人銀行業務

答案： D

解析：D【解析】從客戶等級來看，理財業務客戶范圍相對較廣，但服務種類相對較窄;私人銀行客戶等級最高，服務種類最為齊全;財富管理客戶等級高于理財業務客戶但低于私人銀行客戶，服務種類超過理財業務客戶但是少于私人銀行業務客戶。

9、近年來國內理財師隊伍發展彰顯的特征不包括(　)。

A 、 理財師隊伍迅速擴張

B 、 理財師趨向高學歷

C 、 理財師素質參差不齊

D 、 市場認可度有待提高

答案： B

解析：B【解析】近年來國內理財師隊伍發展彰顯的特征包括：①理財師隊伍迅速擴張;②理財師素質參差不齊;③市場認可度有待提高。

10、理財證書認證的4E認證標準不包括(　)。

A 、 教育(Education)

B 、 職業道德(Ethics)

C 、 工作經驗(Experience)

D 、 精力旺盛的(Energetic)

答案： D

解析：D【解析】理財證書認證的4E認證標準包括：教育(Education)、職業道德(Ethics)、工作經驗(Experience)和考試(Examination)。

11、下列不能成為民事法律關系主體的是(　)。

A 、 自然人

B 、 法人

C 、 標的物

D 、 國家

答案： C

解析：C【解析】民事法律關系主體是指參與民事法律關系、享有民事權利并承擔民事義務的“人”.這里的“人”包括公民、法人以及非法人組織。

12、下列關于代理的說法中，不正確的是(　)。

A 、 代理人在代理權限內，以被代理人的名義實施民事法律行為

B 、 法人可以通過代理人實施民事法律行為

C 、 代理人在代理活動中具有附屬的法律地位

D 、 依照法律規定或者按照雙方當事人約定，應當由本人實施的民事法律行為，不得代理

答案： C

解析：C【解析】代理人在代理活動中具有獨立的法律地位。

13、合伙企業存續期間，合伙人向合伙以外的人轉讓其在合伙企業中的財產時，應當符合(　)。

A 、 只須通知其他合伙人即可

B 、 須經其他合伙人一致同意

C 、 須經全體合伙人二分之一以上同意

D 、 須經全體合伙人三分之二同意

答案： B

解析：B【解析】除合伙協議另有約定外，合伙人向合伙人以外的人轉讓其在合伙企業中的全部或者部分財產份額時，須經其他合伙人一致同意。

14、(　)是指經客戶通過對風險的識別、衡量和評價，并在此基礎上選擇與優化組合各種風險管理工具和方法，對風險實施有效管理和妥善處理風險所導致損失的后果，以盡量小的成本去爭取較為完善的安全保障和經濟利益的行為。

A 、 財務管理規劃

B 、 理財管理規劃

C 、 風險管理規劃

D 、 現金理財規劃

答案： C

解析：C【解析】風險管理規劃是指經客戶通過對風險的識別、衡量和評價，并在此基礎上選擇與優化組合各種風險管理工具和方法，對風險實施有效管理和妥善處理風險所導致損失的后果，以盡量小的成本去爭取較為完善的安全保障和經濟利益的行為。

15、下列(　)不屬于民事法律的基本原則。

A 、 自愿

B 、 公正

C 、 等價有償

D 、 誠實信用

答案： B

解析：B【解析】民事法律的原則包括：自愿、公平、等價有償和誠實信用。

16、簽訂的合同有下列(　)情形的，為無效合同。

A 、 以合法形式掩蓋非法目的

B 、 重大誤解訂立的合同

C 、 在訂立合同時顯示公平的

D 、 乘人之危訂立的合同

答案： A

解析：A【解析】發生無效合同的情形包括：①一方以欺詐、脅迫的手段訂立合同，損害國家利益;②惡意串通，損害國家、集體或者第三人利益;③以合法形式掩蓋非法目的;④損害社會公共利益;⑤違反法律、行政法規的強制性規定。

17、下列(　)不屬于合同履行的抗辯權。

A 、 同時抗辯權

B 、 先履行抗辯權

C 、 后履行抗辯權

D 、 不安抗辯權

答案： C

解析：C【解析】合同履行的抗辯權包括：同時抗辯權、先履行抗辯權和不安抗辯權。

18、下列(　)不屬于違約責任的承擔形式。

A 、 抵押擔保

B 、 違約金責任

C 、 定金責任

D 、 賠償損失

答案： A

解析：A【解析】違約責任的承擔形式主要有：違約金責任;賠償損失;強制履行;定金責任;采取補救措施。

19、資本市場的特征是(　)。

A 、 風險性高，收益也高

B 、 收益高，安全性也高

C 、 流動性低，安全性也低

D 、 風險性低，安全性也低

答案： A

解析：A【解析】資本市場的特征有：①期限長、流動性差;②風險大、收益較高。

20、下列屬于貨幣市場的是(　)。

A 、 中長期債券市場

B 、 全國銀行間同業拆借市場

C 、 中國大陸A股市場

D 、 銀行中長期信貸市場

答案： B

解析：B【解析】貨幣市場可分為同業拆借市場、票據貼現市場、可轉讓大額定期存單市場和回購市場等子市場。

編輯推薦：

2019年11月證券從業資格考試真題及答案匯總

2020年證券從業資格考試報名時間-報名入口-準考證打印

（責任編輯：）

共2頁,當前第1頁  第一頁  前一頁  下一頁