一、單項選擇

1.商業銀行向客戶提供的財務分析與規劃、投資建議、個人投資產品推介等專業化服務，這是【　C　】。

A.個人理財業務 B.私人銀行業務

C.理財顧問服務 D.結構性理財產品

2.在理財顧問服務中，承擔資金管理與運用的風險的是【　B　】。

A.銀行 B.客戶 C.客戶經理 D.無法確定

3.理財顧問業務的第一步是【　D　】。

A.確定客戶財務目標　 B.資產管理目標分析 C.風險分析 D.基本資料收集

4.理財客戶尋求理財顧問服務的根本目的是【　B　】。

A. 資產增值 B. 實現人生目標中的經濟目標 C. 財富保值 D. 利潤最大化

5.在理財顧問業務中，銀行產品的營銷方式是【　A　】。

A. 顧問式營銷 B.關系營銷 C. 觀念營銷 D. 產品營銷

6.客戶的下列信息屬于定量信息的是【　C　】。

A. 目標陳述 B. 風險偏好 C. 收入與支出 D. 投資偏好

7. 客戶的下列信息屬于定性信息的是【　B　】。

A. 資產與負債 B. 與其生活方式改變 C. 現有投資狀況 D. 養老金計劃

8.客戶的下列信息屬于財務信息的是【　D　】。

A.年齡 B. 風險承受能力 C. 社會地位 D. 當前收支狀況

9. 次級信息的收集方法有【　B　】。

A. 客戶訪談 B. 平時工作中收集積累，建立專門數據庫 C. 數據調查表 D. 客戶溝通

10. 以下各項屬于個人資產負債表中的流動資產的是【　A　】。

A. 定期存款 B. 房地產 C. 股票 D.債券

11. 以下各項屬于個人資產負債表中的短期負債的是【　D　】。

A. 主要住房貸款 B. 房地產投資貸款 C. 汽車貸款 D. 保險費

12. 描述過去一段時間內個人的現金收入和支出情況的財務報表是【　C　】。

A. 資產負債表 B. 損益表 C. 現金流量表 D. 成本明細表

13. 反映客戶主觀上對風險的態度的概念是【　B　】。

A. 風險認知度　 B. 風險偏好 C. 實際風險承受能力 D. 風險概率分布

14. 商業銀行在對潛在目標客戶群分析研究的基礎上，針對特定目標客戶群開發設計并銷售的資金投資和管理計劃是【　B　】。

A. 投資規劃 B. 理財規劃 C. 稅收規劃 D. 保險規劃

15. 對理財顧問服務的理解不恰當的一項是【　A　】。

A. 在了解客戶的財務狀況之后，所給出的投資建議會更適合客戶個人的情況

B. 財務規劃才是理財顧問服務的核心內容

C. 為了保證銀行的利益，在推介投資產品時只推介所在銀行的產品

D. 動態分析客戶財務狀況是財務分析的關鍵

16. 下列關于評估客戶投資風險承受能力的表述，錯誤的是【　A　】。

A. 長期理財目標彈性越大，越無法承擔高風險 B. 年齡較低，所能承受的風險較大

C. 已退休客戶，應該建議其投資保守型產品

D. 資金需動用的時間離現在越近，越不能承擔風險

17. 下列理財目標中屬于短期目標的是【　D　】。

A. 子女教育儲蓄　 B. 按揭買房品 C. 退休 D. 休假

18. 下列理財目標屬于長期目標的是【　A　】。

A. 建立退休基金 B. 個人債務 C. 投資股票市場 D. 稅收負擔最小化

19. 下列理財策略不能提升客戶的資產增長率的是【　C　】。

A. 降低凈資產占總資產的比重 B. 提高儲蓄率

C. 降低生息資產占總資產的比重 D. 將資產轉換到風險較高的投資工具

20. 若客戶的當期現金流出現不足，則應當采取下列哪個理財措施最合適?【　C　】

A. 申購基金 B. 退出人壽保險合同 C. 以現金卡預支現金 D. 削減當期支出

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