一、單項選擇題

1.銀行業消費者投訴分類有(　　)。

A.一般性投訴和重大投訴

B.普通投訴和重要投訴

C.普通投訴和一般性投訴

D.重大投訴和普通投訴

2.銀行從業人員應(　　)，不得利用內幕信息謀取個人利益，不得將內幕信息以明示或暗示的形式告知他人。

A.規范操作

B.自覺抵制內幕交易

C.遵循公平競爭原則

D.遵守相關法律法規

3.根據我國監管機構的要求，商業銀行可以選擇的計量操作風險資本的方法不包括(　　)。

A.高級計量法

B.標準法

C.基本指標法

D.內部評級法

4.中國人民銀行會同銀監會、證監會和保監會制定的反洗錢規章是(　　)。

A.《金融機構反洗錢規定》

B.《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》

C.《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》

D.《金融機構報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》

5.金融機構負責反洗錢工作的應當是(　　)。

A.設立專門機構

B.設立反洗錢專門機構或者指定內設機構

C.指定專人

D.設立反洗錢專門機構或者指定專人

6.客戶身份識別是指(　　)。

A.金融機構在與客戶建立業務關系時，核對客戶有效身份證件或身份證明文件，登記客戶身份基本信息，留存客戶有效身份證件或身份證明文件的復印件或影印件

B.金融機構在與客戶建立業務關系或與其進行交易時，核對客戶有效身份證件或身份證明文件，登記客戶身份基本信息，留存客戶有效身份證件或身份證明文件的復印件或影印件

C.金融機構確認客戶的真實身份，了解客戶的職業或經營背景、交易目的、交易性質以及資金來源等

D.金融機構在與客戶建立業務關系或與其進行規定金額以上的一次性交易時，核對客戶有效身份證件或身份證明文件，登記客戶身份基本信息，留存客戶有效身份證件或身份證明文件的復印件或影印件

7.銀行在以開立賬戶等方式與客戶建立業務關系或者為不在本機構開立賬戶的客戶提供一次性金融服務且(　　)以上的，應當核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，留存有效身份證件或者其他身份證明文件復印件或影印件。

A.5萬人民幣或1萬美元

B.5萬人民幣或2千美元

C.1萬人民幣或2千美元

D.1萬元人民幣或1千美元

8.對于(　　)，金融機構應當了解其資金來源、資金用途、經濟狀況或者經營狀況等信息。

A.聯合國安理會決議所列舉的恐怖分子或恐怖組織

B.中國人民銀行指定的關注名單上的人員或組織

C.外國政要

D.高風險客戶或者高風險賬戶持有人

一、單項選擇題答案

1.【答案與解析】A

2.【答案與解析】B

3.【答案與解析】D

4.【答案與解析】C

5.【答案與解析】B

6.【答案與解析】C

7.【答案與解析】D

8.【答案與解析】D

二、多項選擇題

1.以下屬于核心一級資本的是(　　)。

A.一般風險準備

B.未公開儲備

C.資本公積

D.未分配利潤

E.實收資本

2.金融穩定理事會成立后，取得的重大進展包括(　　)。

A.督促修改國際會計標準

B.加強宏觀審慎監管

C.擴大監管范圍

D.推進執行國際監管標準

E.加強金融監管國際合作

3.商業銀行通常是采用(　　)的方式來應對和吸收預期損失。

A.提取損失準備金

B.沖減利潤

C.分散

D.轉移

E.規避

4.《中華人民共和國商業銀行法》規定，商業銀行以安全性、流動性、效益性為經營原則，實行(　　)。

A.自主經營

B.自擔風險

C.自負盈虧

D.自我約束

E.自我發展

5.勞動的供給取決于(　　)。

A.勞動力的多少

B.就業機會

C.勞動者的勞動偏好

D.勞動環境

E.工資制度

6.如果一個美國公民被一家在中國經營的美國公司雇傭，那么他的收入(　　)。

A.是美國GNP的一部分

B.是美國GDP的一部分

C.是中國GNP的一部分

D.是中國GDP的一部分

E.以上都正確

7.在新技術進步引起完全競爭行業新的長期均衡，下列說法正確的是(　　)。

A.價格將降低

B.行業產量將增加

C.企業利潤將增加

D.行業中所有的企業都采用了新技術

E.以上都正確

8.按照國際通行的貸款風險分類法，銀行貸款資產按照質量分為正常貸款、關注貸款和(　　)。

A.次級貸款

B.呆滯貸款

C.可疑貸款

D.損失貸款

E.虧損貸款

9.貼現和再貼現市場的參加者主要有(　　)。

A.商業票據的持有者

B.商業銀行

C.中央銀行

D.專門從事承兌、貼現業務的公司

E.國家機關

10.所有者權益主要由(　　)組成。

A.實收資本

B.資本公積

C.長期貸款

D.未分配利潤

E.短期貸款

二、多項選擇題答案

1.【答案】ACDE

2.【答案】ABCDE

3.【答案】AB

4.【答案】ABCD

5.【解析】ABCDE

6.【答案】AD

7.【答案】ABD

8.【答案】ACD

9.【答案】ABCD

10.【答案】ABD

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