三、判斷題(判斷下列說法對(duì)錯(cuò)，對(duì)的在括號(hào)中填“A”，錯(cuò)的填“B”。)

1.基金資產(chǎn)凈值=基金資產(chǎn)總值-基金負(fù)債總額。( )

2.《證券投資基金法》規(guī)定，基金財(cái)產(chǎn)可以用于買賣其他基金份額。( )

3.基金管理費(fèi)率的大小通常與基金規(guī)模成正比，與風(fēng)險(xiǎn)成反比。( )

4.收入型基金主要投資于可帶來現(xiàn)金收入的有價(jià)證券，以獲取當(dāng)期的最大收入為目的。收入型基金資產(chǎn)的成長(zhǎng)潛力較大，損失本金的風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)也較高。( )

5.黃金基金是將基金委托專業(yè)經(jīng)理人處理，用于投資黃金產(chǎn)品，屬于風(fēng)險(xiǎn)較小的投資方式，適合風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避者投資。( )

6.代表基金份額5%以上的基金份額持有人就同一事項(xiàng)有權(quán)要求召開基金份額持有人大會(huì)。( )

7.設(shè)立基金管理公司，注冊(cè)資本不低于3億元人民幣，且必須為實(shí)繳貨幣資本。( )

8.基金管理人與托管人的關(guān)系是相互制衡的關(guān)系。( )

9.管理費(fèi)通常從基金的股息、利息收益中或從基金資產(chǎn)中扣除，也可以向投資者收取。( )

10.國(guó)債基金的收益會(huì)受市場(chǎng)利率的影響，當(dāng)市場(chǎng)利率下調(diào)時(shí)，其收益會(huì)也隨之下降。( )

參考答案及解析

一、單項(xiàng)選擇題

1.C

[解析]根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金管理人、基金托管人和其他基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)對(duì)以下信息進(jìn)行披露：(1)基金招募說明書、基金合同、基金托管協(xié)議;(2)基金募集情況;(3)基金份額上市交易公告書;(4)基金資產(chǎn)凈值、基金份額凈值;(5)基金份額申購(gòu)、贖回價(jià)格;(6)基金財(cái)產(chǎn)的資產(chǎn)組合季度報(bào)告、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告及中期和年度基金報(bào)告;(7)臨時(shí)報(bào)告;(8)基金份額持有人大會(huì)決議;(9)基金管理人、基金托管人的專門基金托管部門的重大人事變動(dòng);(10)涉及基金管理人、基金財(cái)產(chǎn)、基金托管業(yè)務(wù)的訴訟;(11)依照法律、行政法規(guī)有關(guān)規(guī)定，由國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定應(yīng)予披露的其他信息。故選C。

2.B

[解析]投資基金與股票、債券的區(qū)別主要體現(xiàn)在以下幾方面：投資者地位不同;風(fēng)險(xiǎn)程度不同;收益情況不同;投資方式不同;價(jià)格取向不同;投資回收方式不同。故選B。

3.A

[解析]契約型基金和公司型基金是按基金的組織形式對(duì)基金進(jìn)行的分類;封閉式基金和開放式基金是按基金的運(yùn)作方式對(duì)基金進(jìn)行的分類;國(guó)債基金、股票基金、貨幣市場(chǎng)基金是按基金的投資標(biāo)的對(duì)基金進(jìn)行的分類;成長(zhǎng)型基金、收入型基金和平衡型基金是按投資目標(biāo)對(duì)基金進(jìn)行的分類。

4.C

[解析]在公司型基金中，認(rèn)購(gòu)基金的投資者，既是基金的持有人，也是公司的股東。這一點(diǎn)是公司型基金與契約型基金相比的特點(diǎn)之一。在契約型基金中，基金持有人和基金管理公司之間是信用托付關(guān)系，前者并不是后者的股東。

5.A

[解析]貨幣市場(chǎng)基金僅投資于貨幣市場(chǎng)工具，不得投資于股票、可轉(zhuǎn)債、剩余期限超過397天的債券、信用等級(jí)在AAA級(jí)以下的企業(yè)債、國(guó)內(nèi)信用等級(jí)在AAA級(jí)以下的資產(chǎn)支持證券、以定期存款利率為基準(zhǔn)利率的浮動(dòng)利率債券。故選A。

6.A

[解析]管理人與托管人是相互制衡的關(guān)系。托管人監(jiān)督管理人的投資運(yùn)作是否合法、合規(guī)。

7.B

[解析]設(shè)立基金管理公司，除應(yīng)具備法律規(guī)定的條件，還需經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)，而不是國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)。故選B。

8.C

[解析]我國(guó)《基金法》規(guī)定，基金托管人由依法設(shè)立并取得基金托管資格的商業(yè)銀行擔(dān)任。故選C。

9.D

[解析]基金資產(chǎn)估值的最終目的是通過計(jì)算評(píng)估基金資產(chǎn)和負(fù)債價(jià)值最終確定基金份額凈值。

10.A

[解析]平衡型基金在以取得收入為目的的債券及優(yōu)先股和以資本增值為目的的普通股之間進(jìn)行平衡。

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（責(zé)任編輯：xll）

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